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最近的比特币价格为什么涨得如此厉害?

比特币

从2013年10月份开始,我开始关注比特币,并且有一段时间还参与比特币交易投资(套利搬砖)。这个时间不算早,但也不算晚。

自从中国政府2013年底用政策打压比特币以来,过去这三年比特币的价格一直不算太高。最近一两个月以来,比特币价格又迎来新一轮飞涨,2016年元旦之日,比特币兑人民币的价格不过2841元,今天(2016年12月28日)的价格已经逼近7000元,翻了足足2.4倍之多。

在包括中国和美国大国政府等并没有出现相关政策打压或支持情况下,这个增值速度令人感到惊奇。是什么原因导致了此轮比特币价格飞涨?它的价格极限是多少?这背后的原因值得思考。作为不负责任的瞎猜,我个人推测此次上涨的原因归因于以下几个方面。

最大的因素可能来自中国。中国目前实体经济不景气——房地产繁荣乱象除外,导致人民币兑换美元汇率下降,以此对冲外贸出口交易所承受的盈利压力。目前,美元兑人民币基本破7,预计新年一开始,人民币对外币仍将继续贬值,相比之下 ,比特币等久经考验的虚拟货币可能会成为一部分人的储值手段。

在贬值的大趋势下,人民币资产持有者急切想将人民币转换成美元等强势货币资产,而中国目前的外汇管制——每人每年5万美元购汇额度极大地限制了人们外汇兑换自由。

比特币、莱特币之类的虚拟货币,是目前解决外汇管制非常好的工具和途径:先通过人民币购买比特币,再将比特币在境外抛售,顺利换成美元等资金。唯一面临的问题是面对发达国家的反洗钱和反恐要求,但估计不是太大的问题。

尤其最近临近年底,人们的外汇额度已经利用完毕,对于其它途径完成资产转移的要求就更加强烈,这与最近一周以来比特币价格急速上升的现象具有高度相关性:一周前的比特币价格只有5500元。

除去中国这个最大的因素。其它国家的因素也或多或少地产生了合力影响。

川普当选总统带来美国经济发展的不确定性,一些美元资产持有人在得知此次大选结果后,增加了比特币持有量,以对冲未来的不确定性。

英国脱欧的具体操作正在启动中,面临的不确定性因素也很多。最明显的是,英镑兑外币的汇率一直稳中有降,未来形势不容乐观,这也导致一些英国人增加对比特币的需求,从而导致比特币价格上涨。

欧元区受英国脱欧的影响,本来就不景气的经济更加元气大伤。接下来的德国、荷兰、法国、意大利大选,也会面临极右派的影响,未来存在太多未知悬念,这将进一步挫伤欧元区经济,走软的欧元是比特币价格的利好消息。

新兴市场,比如印度、委瑞内拉的废钞(现金)令,使得人们对不受政府监管的比特币需求上升。南美等国家,本国法定货币一直在贬值,再加上比特币的慢慢普及,也使得比特币的价格强劲。

比特币自身的产量日渐减少,总保有量越来越趋于平稳,供应量的增长远跟不上需求量的增长。比特币的稀缺不可复制性、虚拟无国界、不受政府监管,使得它是至少一部分人用来转移资产、储值保值的良好媒介。另一方面,目前所有虚拟货币的总市值量,规模都不大,比特币的总市值起来,目前也不过是一个Twitter公司的价值。这样的一个不大的总量,外界关注度一旦上升,价格波动也自然非常大。

很可惜的是,比特币等虚拟货币在实体经济的应用依然未大规模利用起来,至少远远低于我的预期。目前比特币兑法定货币的价格价格依然在动荡中缓慢上升,这也会抑制它的具体应用,既然保留它坐等升值,为什么还花掉它?

不过,我还是要负责任地声明一下,我强烈不建议朋友们炒作比特币,它绝非发财致富的稳当手段。道理说起来都懂,但真正炒作比特币——尤其是人工做短线,本质与投机赌博无异,鲜有成功者。我自己有体验,也见过身边朋友类似的案例。

你实在按耐不住那颗不安的心,可以量力而行地买一点长期持有,就当对未来的预测。毕竟它是人类历史上第一个真正不用政府信用背书的非法定货币,说“此物一出天下反”可能有些夸张,但它的出现本身的确是一个巨大的社会实验,这才是我觉得它有意思的地方。

Windows 10系统下的Bitcoin钱包选择

比特币

升级到Windows 10后,发现一直在使用的Bitcoin(比特币)钱包Multibit有问题,具体表现为发送Bitcoin时,无论填写数额多少,都是只能发送0.001 BTC,估计是Multibit钱包的JAVA环境有问题。还好其它功能没有问题,赶紧导出私钥,将Bitcoin转移到Blockchain.info在线钱包(这一步不是必需的),然后准备换钱包软件。

去Bitcoin.org官网找了找,看到Electrum钱包也是被官方推荐的开源轻钱包。下载安装在Windows 10上,用少量Bitcoin测试发送和接收都没有问题,于是就用上它了。在我用上Electrum的Bitcoin钱包之前,我一直在用Electrum的Litecoin(莱特币)钱包Electrum-LTC,来摆脱厚重的Litecoin-QT原生钱包,现在统一用上Electrum的Bitcoin和Litecoin钱包,界面统一,使用习惯也统一。

其实Multibit钱包现在推出了新的钱包,Multibit HD钱包,虽然它的设计目的是为了简化Bitcoin钱包地址和提高安全性,但我简单试用了一下,觉得还是太麻烦,只好弃用。当然,Electrum的钱包不是没有缺点,没有移动端应用,另外,不支持将Bitcoin/Litecoin一次性发送给多个地址(更新:Electrum支持一次性发送到多个地址,直接使用Pay to many功能即可)。

无论如何,保护好私钥,就不会出问题,私钥就是一切。

论比特币交易所Mt.Gox的倒掉

有一段日子没有说比特币(Bitcoin)了,这并不意味着比特币的世界里没有事情,相反,比特币世界里的信息都是以分钟为单位,看到主流媒体报道的新闻时,新闻已是旧闻。

昨天勺子给我发邮件,告诉我比特币ATM机的新闻,这当然是我早就知道的信息。今天又收到博友来信:

坛兄:

说说比特币吧,门头沟都破产了。

某博友

我耳边似乎响起了这么一句:

“先生可曾为刘和珍写了一点什么没有?”

我只好回复了一下:

没空,我在忙着买比特币呢。

当然,我还是有必要说一点自己的看法,留作纪念。

Mt.Gox比特币交易所倒下到底是怎么回事?我曾经发了一条微博:

曾经学法语入门中的数数,91应该怎么说?4个20再加上个11,我真服了这些法国佬的思维了。Mt.Gox的CEO也是个法国佬,不会是数数有问题的吧?真要是亏了70多万个比特币,怎么会这么长时间都没有发现呢?骗谁呢?

去中心化的比特币遇上了中心化的Mt.Gox交易所,的确是一件挺讽刺的事情,当然它也可能会为比特币交易所行业带来新的发展机遇。可是Mt.Gox与比特币有什么关系呢?我又发了一条微博:

Mt.Gox倒了,居然有许多人说比特币要完蛋了……隐约中,我想起了电影《1942》里的台词:

安:为什么?上帝为什么总是斗不过魔鬼?如果斗不过魔鬼,信他有什么用?
神父:小安,你累了,你不能怀疑上帝。

比特币是没有斗过Mt.Gox,但是这不是怀疑比特币的理由。

我对此Mt.Gox造成的市场恐慌反应就是:在昨天低价时趁机买入。

我的行为看起来是投机。但我不认为我是投机。所谓投机无非是张三赔钱了,李四赚钱了,这样的事情对于整个社会毫无益处,没有减轻社会的运行成本,更没有创造多余的价值。我个人投资它,还在于认可它,从某种意义上来讲,这可以算作一种信仰,对自由的信仰。

比特币也许是有自由主义倾向的天然货币,它不受任何人控制,只要相信自己就够。政府很难讲信用,和政府穿一条裤子的银行也一样不讲信用,九个锅盖十口锅,谁在乎?

说回来,我必须指出,比特币、莱特币(Litecoin)等密码货币如果不应用到实体经济中,它的确会是一场“骗局”,黄金不当作货币时,还能当作女人和中国暴发户身上的首饰,这就是所谓的众多专家学者们批判的:比特币无内在价值,一串“无意义”的代码嘛。

比特币当然有使用价值,用它作为支付手段能够减轻金融系统运行的成本,这是变相的创造价值,就像电子邮件对比传统书信一样,减轻了信息传播的成本,提高了信息传播的效率。

不过,价格从大波动到小波动需要时间,比特币的应用从无到有也需要时间。目前在欧美发达国家的比特币应用越来越热,越来越多的商家开始选择比特币作为支付手段,比特币ATM机也呈井喷的状态,这股趋势无法阻挡,因为它是先进的金融技术,能够为商家和消费者带来实惠。

令人担忧的事情是,在比特币应用开发方面,中国又一次落后了:纵观国内各种比特币玩家,无论高低新老手,都还只在谈投资比特币(或者是有些人认为的投机)。比特币价格无论高低,如果不发展到应用层面,它终究不能创造价值。而投机也好,投资也罢,也不过是一杆子买卖。虽然政策不允许,难道就没有做比特币支付应用的国人开发者了吗?

但是,我还是强烈建议,不愿意承担风险的人们不要投资比特币——你不会为此有任何损失。对于绝大多数人来讲,正如李笑来所说:守(比特)币比守寡还要难。

也玩比特币投资

经常阅读我博客的人可能知道,我这一段时间对比特币有点兴趣。更多的人可能对这个新事物比较恐惧,但又想从其中赚点钱,我理解大家的这种心情。

为了给大家提供一点我认为有用的信息,我讲一下我个人关于投资投机比特币等数字虚拟货币的一些心得体会,我不讲细节——大部分人没有耐心也不一定看得明白,只讲我的结论——没有必要浪费时间。各路砖家们见山不是山,见水不是水,很少有人说到点子上,在我眼中,比特币就是比特币。是非功过,留与后人说。

比特币它不是传统货币,不是郁金香,更不是传销等骗局,在德国是合法的,在泰国是非法的,在美国是合法的,目前在中国也许不合法,但不非法。事实上,就算政府宣布比特币非法,它也一样有用并有市场。因为,它生来就不信任政府!

你如果有点闲钱,建议专注长线(投资),不建议过分炒短线(投机),资金、时间、精力有限,长线投资有更高的回报。长期持有基本上不会亏(我不说一定赚),因为:

比特币它不是简单的一串代码,它有使用价值!它的价值通过传递价值而实现,不过比特币现在还处于早期,使用价值远未挖掘出来。它犹如当初被人们发现并希望清除的石油,又如几十年前刚发明出来互联网协议——一样令人担忧。

不要只盯着比特币,莱特币也可以投资一定比例(我个人是比特币:莱特币=4:1左右)。世界不是单的。在未来的世界中,比特币适合支付大额度交易,莱特币适合支付日常生活中的小额度消费。其它的山寨币也许赚钱,但我不关注。

注意钱包的安全和交易平台的安全选择。挖矿我不懂,也不建议挖。投资比特币不是赌博,它是一种高智商的游戏,需要了解金融学、IT计算机、股票、心理学等基础知识。能玩转它,你已经是弄潮儿了。

价格方面,一美元你会觉得贵,100美元你也会觉得贵,明天达到1000美元你还是会觉得贵。低价赚币,高价赚钱,才是王道。目前来看,短期内震荡是常态,但长期的价格肯定会上升。所以跌了不要慌于抛,涨了不要急于卖——尤其针对投资长线而言。

基础性的知识请不要问我,先去网上搜索一些信息,中英文很多。你不能凡事不动脑子就直接问QQ群、问别人,这是不尊重别人的行为。何况许多人就是知道也未必能像我这样讲真话——至少,我不讲假话。

投资永远有风险。请自己把握好投资额度,不要太贪心。请谨慎对待我上面的胡言乱语。

许多懂行的人在闷声发财,我愿意分享我所知道的信息,因为分享它我不会损失什么,所以我分享了,这正如我一直以来在博客中贯行的分享、开放作风。

祝大家感受到比特币等虚拟货币带来的乐趣。

P.S. 你要是通过我的这点信息赚钱了,欢迎捐赠我一直在付出精力的小公益,我小学母校的孩子们会感谢你。要是你赔了,也别怪我,我提醒过你:投资有风险,入市需谨慎。