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疯狂的SBD,失败的锚定机制

很奇怪的一件事,SBD最近几天涨得有点离谱,一度达到人民币50多元。按照我对它的理解,它应该是一直锚定1美元,也就是人民币7元左右,这才是STEEM设定它的目的。然而,目前的状况是,STEEM反而没有SBD的价格高,SBD严重高于1美元的价格。

这是为什么?百思不得其解。也许是市场对它的热情过高?导致SBD供不应求从而被迫抬高了价格。即使如此,SBD的锚定机制也是失败了,它不能抵挡市场对这个小池子的搅动,也就失去了充当锚定美元的意义。

目前加密货币市场上还有一个所谓锚定美元的币种,USDT,目前充当了其它法币进入加密货币的入口——许多币币交易的前国内交易所就是靠这个让用户将人民币变成USDT然后再交易其它加密货币。但这个东西也有问题,所谓锚定原理只是USDT自己承诺一USDT对应一美元,除此之外,没有任何其它保障措施。

如果你在加密货币的世界里待过就会知道,永远不要高估人性,我们就是通过密码学和共识机制才实现去中心化,不依赖于对人的信任,就像比特币一样,不需要经过第三方,两者之间自动实现价值的传递。

因此,USDT这种锚定机制其实是没有依靠的,万一哪天发行方想作恶,就一文不值——之前也发生过所谓“被盗”事件,并且不承担赔偿责任。

无论是SBD,还是USDT,看来要实现一个锚定美元法币的东西,是相当不容易的。幸运的是,SBD是涨疯了,而不是跌成狗。

数字分析持有Steem Power的具体好处是什么?

Steemit

之前提到,我买了一些Steem,后来索性把它们全部变成了Steem Power (SP),变成长线投资。变成SP后,要再拿出来变现,需要Power Down,这个过程需13周时间:即每周取回来1/13的SP变成Steem. 我为什么这样做呢?

首先,SP拥有者(包括被代理的SP)投票点赞别人时,能按SP的拥有量成比例分享相应文章收入的25%,这就鼓励SP拥有者要多点赞好的内容,不但能给别人带来收入,也能给自己带来收入——尤其是SP多的时候,就像SP页面如此解释SP:

Influence tokens which give you more control over post payouts and allow you to earn on curation rewards.

When users vote on content, their influence over the distribution of the rewards pool is directly proportional to the amount of SP that they have. Users with more SP have more influence on the distribution of rewards. This means that SP is an access token that grants its holders exclusive powers within the Steem platform.

除此之外,我查阅了最新修订版的白皮书(Steem White PaperSteem白皮书中文翻译版),发现其中有这样的说明:

SP holders are also paid interest on the balance of SP that remains vested. 15% of the yearly inflation is paid to SP holders as interest. The amount of the interest that they receive is directly proportional to the amount of SP they hold relative to the total amount of vested SP across all users.

也就是说,每年新发行的Steem币,将会有15%分给SP持有者(注意,不是年利率15%!),分配原则按拥有SP量成比例获得,相当于每年SP拥有者还能获取一定量的“利息”。当然,我看重的不只是这点利息,主要是觉得Steem现在的币价被低估……

那么,每年Steem的新发行量是多少呢?白皮书也有说明:

Starting with the network’s 16th hard fork in December 2016, Steem began creating new tokens at a yearly inflation rate of 9.5%. The inflation rate decreases at a rate of 0.01% every 250,000 blocks, or about 0.5% per year. The inflation will continue decreasing at this pace until the overall inflation rate reaches 0.95%. This will take about 20.5 years from the time hard fork 16 went into effect. 75% of the new tokens that are generated go to fund the reward pool, which is split between authors and curators. 15% of the new tokens are awarded to holders of SP. The remaining 10% pays for the witnesses to power the blockchain.

从2016年12月份开始,也就是第16次硬分叉开始,Steem起始年通胀率是9.5%,然后每年递减0.5%,直到20.5年后通胀率保持在0.95%——希望能存活那么长时间。18年后变成1%的话,Steem的总量也不过现在的3倍不到,相比之下,美国政府从2008年到2015年7年时间,美元总量增长了4.59倍。

本文撰写的时候,Steem已经生产出来的数量为240,724,601个,2.4亿个,按今天Steem价格1.49美元,总市值约为3.58亿美元,Steemit目前的注册用户数量仅为30万,相当于每个用户平均拥有1200美元左右。

值得注意的是,SBD(Steem Dollar)理论上也有利息,白皮书上这么写的:

A percentage of SBD value is created at an APR set by the witnesses and paid to SBD holders as SBD.

但实际上,Wallet页面上是这样写的:

(SBD) Tokens worth about $1.00 of STEEM, currently collecting 0% APR.

也就是目前的利息率为0.

总结:

  1. 拥有SP,不但点赞别人能获取收入(SP越多收入越多),而且能拥有“利息”。
  2. 按现行规定,Steem有一定通胀率,最终保持为很小的0.95%。20年后Steem的总量也不会超过现在的3倍。
  3. 现在每个Steemit用户名义上平均价值约为1200美元。
  4. SBD理论上有利息,但现在的利率是0.

以上分析基于现有白皮书,如果将来规则有改变,则需要另外计算。而这些规则是有可能变化的,比如,之前Steem的通胀率是每年200%,当时看到这数字我断然不敢投资Steem。

BTW,Steem的白皮书写得比较详细,但分析起来依然不是很明朗,主要是因为Steem的设计原理比较复杂……

说明:以上信息,不排除我可能理解有误,具体信息请查阅官方白皮书。欢迎各位大牛们批评指正,补充其它相关信息。


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别低头,币价不会掉

ico
Image credit to thehackernews.com

昨天,中国政府一行三会七部门联合发文,宣布ICO为非法融资,一文下来,虚拟加密货币价格应声下跌。

我看了一下,比特币价格从30000下跌到25000左右。作为一个比特币老人,这点下跌比例实在不算什么。2013年底,央行一纸文件将比特币定性为虚拟商品,比特币8000块的价格被吓到1000左右。站在珠峰看众山,都是小山峰。

回到本次文件,虽然威力大过朝鲜氢弹试爆带来对比特币的利好消息,但这次文件只是定性ICO为非法集资——心疼圈粉无数的李大师,并没有定性比特币等加密货币,更不会取缔比特币以太币等交易所。

虽然一刀切将ICO定性为非法集资诈骗有些简单粗暴,但目前国内ICO确实被人用坏了。众ICO满天飞,99%的项目看不出做正事的目的,参与ICO投资的人也不关心这些,只关心是否能暴涨套现。这样的事情再不监管,到时会造成社会稳定问题。

好在目前国内ICO规模还只是20多个亿,不过几个楼盘的量。央行出手监管不是没有道理,也是出于对无知民众负责任的态度,虽然这有些大家长式作风。

其实,几年前将比特币定性为虚拟商品,在自担风险的前提上可自由交易,是一次很好的监管,既控制了风险,又不扼杀加密货币在中国的发展。区块链技术很可能是未来的技术浪潮,中国没有理由错过它,更没理由全面封杀加密货币。信息高速公路既然已经成形,在此基础上的价值高速公路也完全有可能。无法打败它,那就加入拥抱它!

因此,此次文件对比特币、以太币带来的价格冲击,其实不过是去掉最近上涨带来的一些泡沫,将那些投机分子再次抹去,从而让比特币用户基础更加坚定理性——更少一些泡沫。比特币自2009年诞生以来,受到的冲击和风波无数,也被无数专家无数次预言死亡,但它的发展一次次令人惊讶。

长期来看,本次央行出手可能还是一个利好消息,没有了国内那些骗人的ICO项目,热钱资金反而不会掉进ICO项目,转而投入到比特币等。当然,我相信一些好的ICO项目还是会活下去——哪怕转向国外市场,当年比特币刚出来时,山寨币满天飞,到最后吹尽狂沙始见金。

具体到Steemit,短期内币价会有些影响,但长期来看不会有影响。Steem并没有在国内上市,国内用户很少,受到的影响很小。它完全是一个面向全球的写作社交平台,是一个具体落地的区块链项目。它有内在价值,生态系统越来越健壮。何况它还是刚刚开始,此时1美元多的币价低得可怜,再跌也跌不到哪儿去,倒是上涨空间还有无限。

当然,从此次监管事件也可以看出,在国内进行创新,所面临的环境确实很复杂,劣币驱逐良币,坏人弄得好人办不成事,到最后逼得国家出手干预,带来完全不可抗的政策风险。不监管自己玩死,一管就管死,怪谁呢?

总体而言,那些担心比特币以太币等虚拟加密货币有危险的朋友,在我看来是多虑了。套用那句:别低头,GDP会掉。我也来一句:别低头,币价不会掉。更没必要追涨杀跌。普通人看到的是危机,不普通的人看到的可能是机遇。

声明:投资有风险,入市需谨慎。本文不构成你投资的任何依据。


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用真金白银加持Steem

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@tumutanzi 在IceSheffield滑冰,2017年9月3日。

趁着这几天某国整治ICO的浪潮,虚拟货币的价格有所跳水。当然,这比起四年前某国央行一纸文件将比特币的价格从7000多打回到2000以下,现在的这些事情都是小风小浪。

当一个ICO什么的只由某国人来玩,并且感觉非常不靠谱的时候——连个白皮书都没有全靠创始人信用背书——而人性是最复杂的东西,我觉得是不值得去投入。大部分投入的人们也不太关心产品是否真有意义和前途,只是为了从代币的上涨中赚到钱。这种零和的游戏注定有人赔钱。

我看了一下,既然包括Steem之类的加密货币价格有所下降,那就与追涨杀跌反着来,我于是将早就想投资Steem的想法付诸现实:从Bittrex上购买了一些Steem币,算是用真金白银加持Steemit。同时,以后的文章写作我也尽量选择100% Power Up. 这是我目前长期看好Steemit的具体行动。

和不少人涌入Steemit是想赚点钱,文章有了收入就想着立即提现变成人民币。我到目前还没有变现一分钱(法币)。现在,我还将自己不多的一点人民币投入Steem。这根本的原因,是我很喜欢Steemit这个产品,它是第一个真正将区块链落实在社交与内容创作的应用,即使放在所有区块链产品中,它也是一个落地相当好的应用。

当然,Steemit还是一个相当早期的产品。虽然我相信它的未来是星辰大海,但它并不是没有失败的可能。所以退一万步讲,我对Steem的投资将来某一天真若归零了,我也不觉得有什么可惜。就像去赌场赌博,也要讲究愿赌服输。投资也是一样的道理,看准后再投入,亏了也不要后悔,我想这才是一个正确的投资态度。

当然,我还是希望Steemit能健康地发展下去,为大家提供一个良好的写作发布互动平台。

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币市如人生

Honister-Slate-Mine
英格兰湖区Honister Slate Mine大峡谷,2017年8月。

我曾和一个老教授聊天,聊天中谈及我们年轻人的不容易,我说了一句:如果我只靠那点研究工资,可能都快饿死了。听到这话,他一脸愕然。

我基本上没有什么存款,没有房产,也没有股票,因为根本就没有什么钱。但我经常有着各种赚大钱的机会,比如投资虚拟加密货币,但大部分时候,这种机会难以抓住而已。

我2013年开始对比特币感兴趣,在大部分人都不理解的质疑中,当时投入了一点,然后被套了好几年,一直到2016年底。被套我觉得没有什么,我当时想好了,我看好它才投入,假如真归零了,就当赌博玩一把——我的曾祖父嗜赌如命,我这当曾孙的从不参与赌博,来这么一回表现他的基因?

也就是说,我投入的比例是有限度的,在我能承受得起的范围,即使真亏了,也不至于饿着肚子。当然,赚了的话,也有一定限度,毕竟投入有限。

也奇怪,玩了这玩意儿后,我的心态变得更好了。在币市,金钱不过是一个数字,我根本都不把它当作钱,一天翻倍的涨跌习以为常,什么股市每天10%涨跌停,都是毛毛雨。没有这种心态,就容易犯错。而这种心理素质不通过考验难以达到。

面对这种近乎赌博一样的短平快的赚大钱方式,我见过太多的人频繁地炒短线,迷信各种所谓的内幕消息。最终的结果基本上累人不说,赔钱也是大概率事件。

我一个哥们就喜欢这样干。没有办法,我只有劝他赚了钱的时候,建议他该还钱还钱,该给家里需要用钱的事赶紧落实。在大牛市中赚到钱并不奇怪,但这世上没有永远的牛市。果不其然,牛市过后,他的钱就被套住了。赚了以后以为还会赚。

人是感性动物,在币市中频繁短线操作,很容易受到干扰,导致失误,再加上人的贪念,很容易就踏空,何况币市这种东西并不能使用传统的理论去预测——比特币的价格被多少专家预测会归零?

我见过圈内最厉害的人,炒短线都是通过机器人去干(机器人搬砖)。机器人理性冷静,达到条件才执行交易,即使每次小幅盈利,但它永不停息地在操作,从100万到500万也是很快的事情。赚到的钱,其实还是那些手工操作散户赔掉的钱。

我这朋友即使看中了某个产品,他也是通过机器人去跟单。我前一阵子去澳大利亚的飞机上,他跟我聊天说,他通过程序跟单了60万BCC,均价为1500元……我下了飞机,他跟我分析BCC的优劣与风险。这几天BCC价格一度超过6000元,我现在回想起来,不得不佩服他的眼光和分析能力。

显然,大部分人没有技术去编写机器人——理工男的技术的确能变现。思想是方向,技术是力量,两者的结合才是最佳状态。我们普通人真若想参与币市,没有好的心态和出发点,没有一定的眼光和分析能力,幻想着一夜暴富,其实基本就是就去当炮灰。

至于各种大牛预测,人家真若能预测准,哪还有时间在外瞎起哄?即使赚到了钱,也会很低调地处理,哪还敢招摇过市?你懂的。

币市如人生,看不开的话还是不要参与为好。我有一天问我那赚到钱的朋友,炒币赚到钱固然好,但还是要找到更有意义的事情去做,毕竟短时期内通过炒币赚到的钱,并没有为这个社会贡献任何产品和服务。

我常常假设,等我垂老之年,拿什么回答这个问题:内心的骄傲呢?

好吧,我承认这又是一篇语无伦次的碎碎念,看官可一笑了之。