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如何在当下的市场里赚钱?

最近有一个朋友私下问我,最近有什么风口可以搞钱。

我理解这种心理,只好淡淡地回答:我所了解的风口,其实大家都知道,并没有什么偏门的法子。何况偏门的法子只要说出来,可能就失效了。

的确,你只能赚到你认知范围内的钱。那么就要提高自己的认知。而提高认知也没有什么捷径,需要一点点提高,日积月累,而非一蹴而就。

你的关注点在哪里——是的,我一度就喜欢研究怎么赚钱,才有可能在哪方面出一点点成绩,所谓求仁而得仁。

不过,为了答复这位朋友,我想起了不久前读到荷兰投资人Marc的一篇文章,题目就叫:How to make money in the current market(如何在当下的市场里赚钱),于是把这篇文章原文转给他。

Marc在这篇文章里分析了当下几个比较能赚钱的投资风口领域——出于对原文作者的尊重我就不重复文章里面的内容了,尤其是文章的最后,他说:

I personally believe now might be the best time ever to create wealth for many investors.

他认为在这个史诗级的大通胀时代里,对很多投资者来说,这可能是从未有过的最好创造财富的时代。

联想起昨天美国媒体报道,美国今年10月份的CPI指数上升了6.2%,为三十年最高值,美国疫情印钞大放水的后果开始漫延。

这可能就是《双城记》里所说:

这是最好的时代,也是最坏的时代。

要说美国通胀和我们普通人有什么关系呢?咋一看确实没有,可是去菜市场一看,最近的菠菜超十块钱一斤了。

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泡沫时代,拥抱还是远离?

bubble

本周二美国纽约证券交易所上线美国第一支Bitcoin期货ETF(ProShares Bitcoin Strategy ETF: BITO),只用了两天就突破10亿美元,成为历史上最快到达这一数字的ETF,打破了黄金ETF(GLD)保持了18年的纪录,当时黄金用了三天。

也许会有人说,十八年前的10亿美元和今天的10亿美元能一样吗?确实不一样,疫情背景下放水大印钞,通胀很厉害。这恰恰说明世界正处于一团泡沫中。

泡沫好不好?我以前说过:整个世界都是泡沫,泡沫无处不在,泡沫不可怕,可怕的是泡沫破裂。只要保持在不破裂之前,或者泡沫慢慢消失,泡沫也没有什么可怕的。

我甚至觉得完全没有必要去讨论泡沫是好还是坏这个问题,因为我们不能改变是否能产生泡沫。

因此,每次泡沫来临的时候,有一部分人选择积极拥抱泡沫,有一部分智者保持理智,认清并且远离泡沫。前者收获了财富,后者收获了智慧。

某网友说:“泡沫时代赚钱的本质是什么?其实本质已经不是靠创造财富了,而是靠接住天上下的货币大雨。”

所以你最好拥有这接雨的工具,否则可能就是被别人割了韭菜……

悲观者正确,乐观者成功,可惜“人类的悲欢并不相通”。

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关于寻求财富密码的几点思考

财富自由

  1. 绝大部分打工人不可能发大财,小富由勤,大富由命。要想发大财实现财富自由,基本上都在打工之外 。
  2. 不要ALL IN,要留有足够日常生活的现金,以免黑天鹅事件出现时手足无措。对冲基金经理Bill Hwang创造了人类史上最大单日亏损150亿美元,再一次告诫我们注意“黑天鹅事件”的重要性。但也不能拥有太多现金,现金不流动就不会增值。当前全世界各个经济体几乎都在放水,无论你有无现金,都在被收割,现金越多收割越厉害。
  3. 现象层出不穷,真理相对稳定。所以,要看媒体报道的事实,参考不迷信,要自己多独立思考,对于较专业和新事物出现时,媒体很多时候其实是在胡说八道。
  4. 不要过分相信尤其是财经专家们的观点,理由:多数经济学家不富裕,靠教书赚点工资。德国某位政治家说,德国经济发展好,可能就是没有什么影响力大的经济学家(德国总理默克尔是化学博士)。英国女王曾经质问经济学家们:你们天天搞研究,怎么就没有预测到2008年的金融危机?
  5. 闷声发大财,枪打出头鸟。在我们这个国家,凡是高调者,几乎没有好下场。我认识的真正厉害角色,无一例外都很低调,更别说巴菲特这样的高手,一年到头几乎只住在自己的家乡小镇。
  6. 上天其实会给每个人一生几次机会,大部分我们注定会错过。只要抓住一两次,就可能受用终生。放大一点来说,每一代人都有每一代人的不容易,但也有每一代人的机会。你不太可能会抓住每一次机会,也就不太可能会抓住每一次风口,赚到每一分钱。所以,适当抵制住诱惑,不要太贪心。
  7. 赚第一个一百万最难,后面的事情反而相对容易。雪球滚起来后,在崩塌之前会越来越大。
  8. 敬畏无形的运气之手,取得了成绩不要忘乎所以,觉得自己无所不能。敬畏市场,市场永远是对的。对绝大多数人来说,承认自己不过是一个幸运的普通人。
  9. 要么投资改变世界的资产,要么投资不被世界改变的资产。要投资头部资产,头部资产一般很贵,但是越贵的资产越有人买,它就是反人性的规律。
  10. 对于投资的目标资产,市值是否足够大——难以被庄家操纵市场?是否经历了几轮牛熊转换——市场考验?是否参与者来自全世界——而不是一个小赌场的筹码游戏?是否稀缺——数量上不会被稀释?在时间和空间上的流动性是否足够好——随时随地能变现?资产标的是否是世界发展趋势——代表未来的东西才有价值?庄家盘、资金盘、传销盘、杀猪盘等零和游戏也能赚钱,但前提是你要保证赚钱的人是你。
  11. 看对趋势,保持耐心。快就是慢,慢就是快。短期波动不可怕,只要长期趋势上涨就好了。如果自己看明白了普罗大众还没有看明白的一件事,不要气馁,这是好事,因为这才是机会。认知超前就是财富。都明白了就已经不再是机遇。
  12. 整个世界都是泡沫,泡沫无处不在,泡沫不可怕,可怕的是泡沫破裂。
  13. 市场每天都在涨涨跌跌,高抛低吸的道理都懂,但往往做起来就是追涨杀跌,沦为炮灰。人性本身不可靠,所以最好使用策略,策略不敢说利益最大化,但大概率保证赢利。
  14. 在高风险的市场里,要做的是寻求确定性,而非高风险里还加杠杆,太多的案例证明那样会死得很惨。
  15. 年龄会衰老,但心态不能老,保持学习,保持好奇心,而不是人云亦云,可以大概率保证跟上世界不落伍。在寻求财富密码实现财富自由的路上也需要这样的学习心态和好奇心。

用含“财富密码”这样字眼的标题,有点标题党,但确实是我自己的思考,不过请注意,我上面分享的东西只是我的个人观点,很可能也是错误的。如果你找到了实现财富自由的财富密码,欢迎留言分享。