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中国关闭比特币交易所后,如何用人民币交易比特币?

比特币

我们知道,从本月初开始,中国人民共和国大陆无法再用人民币到中国曾经的几大比特币交易所交易比特币,过去的比特币中国、OKCoin和火币等几大交易所已经关闭。

而就在今天,比特币的价格一度达到50000元人民币一枚,这充分说明了“比特币不一定需要中国,但中国似乎需要比特币”,关闭中国交易所不是比特币的世界末日。好些朋友以为现在无法利用人民币买卖比特币,其实,现在用人民币买卖比特币依然很简单。哪里有需求,哪里就有市场。

我个人很早以前就用LocalBitcoins这个国外交易网站,它有些类似淘宝网,上面注册的买家和卖家都是个人,交易的时候由LocalBitcoins担保信用,按客户的要求选择上面的交易单子,系统支持买家和卖家双方聊天交流。

比如选择人民币买比特币,就可以使用支付宝和银行卡交易完成支付,卖家收到款后,就会释放被LocalBitcoins冻结的比特币,万一卖家不释放,可以提交证据提请平台仲裁,通常不会有问题。在选择卖家的时候,注意选择信用值和评价很高、历史成交量很大的卖家,就更没有问题了。

LocalBitcoins是一家历史很悠久的个人对个人的交易平台,支持全世界大部分国家的法币:英镑、美元、欧元和人民币等。过去人民币的交易量不大,但最近由于中国大陆关闭中心化交易所后,以人民币交易结算的买家和卖家变得非常多,很容易成交。并且,用支付宝和银行卡支付和收款非常方便。

除了LocalBitcoins外,OKCOIN旗下的OKEX最近也开通了C2C交易——完全支持人民币交易(Update:火币公司的点对点交易市场也开通了),由于公司注册于香港,避开大陆监管,模式和LocalBitcoins其实一样。另外,CoinCola以及BitcoinWorld也和LocalBitcoins是一样的个人对个人交易模式,不过我没有试过,不知成交深度情况。有了比特币之后,交易其它的虚拟货币就更简单了,币币交易……

关于价格,对比4年前的1000元都不到,现在的5万价格确实算高,但如果明年的10万元人民币的话,现在的5万价格也不算高。当然,谁也不敢保证明年的价格会达到10万。另外,不一定要购买1个比特币,0.1个和0.001个都是可以成交的。

必须指出的是,投资需要谨慎,投资需要谨慎,投资需要谨慎!不懂和怕风险的朋友完全不必理会。赚钱的方式很多,投资比特币等加密货币只是其中之一。

Image via pixabay.com

中国关闭交易所,比特币的世界末日来了吗?

bitcoin

前些日子,某国打击ICO,迫使好多交易所停止交易各种沦为骗人的ICO产品。当时我乐观地分析那不意味着比特币交易所会关闭。

但前两天的新闻报道已经让人感觉到比特币交易所也会被关闭,一时间比特币的价格波动显著。

靴子落地,比特币价格跌幅巨大

今天的消息则证实上述新闻报道是真的,历史悠久的比特币交易所:比特币中国,已经发布公告说9月底停止交易。传闻比特币中国所在的上海已经口头通知关闭这些虚拟加密货币交易所。估计未来几天,另外几家交易所也会宣布关闭。

我没想到这个消息居然是真的,倒是有点“感激”有关部门的“好心”,故意提前透露风声,让国内的用户先行抛售,让外国用户接盘……

知道这个消息被证实后,我还是有些失落。虽然我见惯了比特币遭受到的各种打击。但这一次也许是最大的一次打击。我为有关部门的决策思路感到困惑。

一时间,比特币价格今天从25000元一小时不到跌到16000元,虽然没有四年前80%的跌幅,但今天这跌幅还是令我有点震惊,可以看出大家对关闭交易所有多么恐慌。也许有些人认为比特币可能从此就消失了。

关闭交易所可能让违法行为更无法监控

我没有参与任何交易——我也没有什么比特币。我只是觉得一刀切地关闭交易所,远非是一个最明智的决策。

从某种意义上这是一种不作为,它的确解决了暂时的不稳定因素,但长远来看,这也许是另一种形式的闭关锁国,让自己远离最新的技术发展。

有关部门说,比特币沦为被不法分子利用进行洗钱等各种不法活动。这是一种误解。

比特币作为区块链的最知名应用,它在技术上是中立的。菜刀可以用来切菜,也可以用来杀猪,这取决于用刀的人,但绝对不是刀。我们可以采用买刀实名制,在特殊时间管制菜刀。

事实上,中国目前几大主流比特币交易所都已经实现实名制(证件和视频认证),任何不法资金、大额交易,都可以受到严密监控。通过中国比特币交易所,使用比特币等加密货币进行洗钱、换汇等当局认为违法的事情,难度相当高。即使有,我觉得这个比例也相当低。我们完全可以在监管框架下,放手让比特币技术发展,甚至达到为我所用。

相反,彻底取消交易所后,使得比特币交易被迫进入地下,违法犯罪活动更不好监管。甚至可能像暗网那样的活动完全处于失控状态。

去中心化交易所是未来的交易方式

失去了这几大主流比特币交易所之后,就无法进行比特币与人民币之间的交易了吗?这显然是不成立的。

我们知道,比特币等加密货币是去中心化产物,而现行的交易所还是中心化服务(中心化服务当然服务本身会好一些),但我们也还有可选择的去中心化交易方式,且不说最原始的场外交易,就是线上的Localbitcoins,也能完成比特币与人民币之间的交易。

另外,Bitshares.Openledger这样的新一代去中心化交易所,也将发挥更大的用处,并且手续费更低,谁也无法监管。我预计Bitshares.Openledger上的交易深度(交易量)将会越来越大(购买BTS的人可能时来运转了)。

所以说,比特币和人民币之间的交易并不会受中国交易所的关闭而彻底消失。只要有人需要,比特币就会存在,交易就会有存在。而去中心化的交易方式能完成这些需求。

比特币的末日还未到

单一国家取消交易所,长远来看并不会对比特币造成太大影响。以最近30天交易量来算,中国的比特币交易量目前只占全世界大约22%(美国、欧洲、日本和韩国交易量占主要份额)。关闭中国交易所,根本不是比特币世界的末日。

而今天的这种恐慌性抛售,在我看来反而是甩掉那些狂热的比特币投机分子,让他们赔钱离场,这对比特币的长远发展有利——这种事情也已经不是第一次了。在比特币的世界里,市场不会让有耐心的投资者失望。这次中国取消比特币交易所反而消除了最大的政策风险——反正靴子已经落地。

记得几年前Mt.Gox因黑客攻击而倒闭的时候,我写过一篇文章,祝愿比特币中国越办越好。没想到几年后,继俄罗斯交易所BTC-E被美国政府扣押后,比特币中国并非因技术原因,而是政策原因主动关闭。真是造化弄人。也许是时候让中心化交易所退场了,一个中心化的交易所来处理去中心化的加密货币,这本来就不是最佳组合。

我不为比特币的未来担忧,也不为某些人的恐慌性抛售所影响。毕竟,天生就不是与政府配合的比特币自从诞生以来,被无数媒体和无数专家宣布过死亡,我想这一次中国交易所关闭也不会是最后一次宣布比特币前途未卜。而正是这些一次次的打压,更突出比特币存在的重要性。

未来已来,时间会给我们最准确的答案。

郑重声明:本文不构成任何投资建议!!!

比特币交易网站BTC-E的倒下带来什么教训?

最近几天在英格兰乡村玩,有时连手机信息都没有,有种与世隔绝的感觉。

某天看到比特币价格跌到17000元左右,当时以为是最近扩容又出问题。没想到接着就看到一条爆炸性新闻,BTC-E的核心管理人员在希腊被抓!我立即打开BTC-E网站,发现网站进入维护模式,难怪导致比特币价格跳水不少。虽然没有当年MT.GOX那般厉害,但BTC-E这个虚拟货币交易网站的影响力还是有的。

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BTC-E.COM 网站宣称进入非计划维护模式

我算BTC-E的老用户,陆陆续续地在上面交易了四年。它支持多种虚拟货币,手续费比较合理,也就少了很多机器人买卖行为。而当时国内交易所因没有交易手续费,导致机器人搬砖造成很大成交量。最特别的一点,和国外其它大型虚拟货币交易所相比,BTC-E没有任何身份验证要求,不需要上传ID和护照等信息,不需要验证手机号,只需要通过邮箱注册,然后开启Google authenticator二次验证即可。这样的交易所极大地方便了用户。

从技术上来讲,BTC-E的安全是相当靠谱的,在网站密码的基础上,提款提现多了二次验证和邮箱确认,用户端不容易出问题。俄罗斯的IT技术确实厉害,BTC-E网站自成立到现在,本身没有出过问题。虽然它的客服实在不怎么样,但基本上没有出现坑用户的行为。我有一次要解绑二次验证,当时账户上被锁定了不少钱,我还担心它不给我解绑。拖了差不多一个月,各种证据和等待,终于还是解绑了,这样的例子不算个例。

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Image credit to bitcoin.com. BTC-E核心管理员Alexander Vinnik在希腊被抓

但外界一直质疑BTC-E背后的运营和公司背景不明,因此一直都预言它有一天会出问题。没想到如今真的倒下了。BTC-E是注册使用起来最方便的大型交易网站,归功于它的免身份验证。而它的倒下也正因如此。管理人员被抓,是因为有不少人通过BTC-E交易比特币进行洗钱,金额达40亿美元之巨。美国执法机构已经调查BTC-E多时,并且有证据表明BTC-E管理员与MT.GOX比特币盗窃案有关联。当管理员出现在希腊度假时,就被抓了。常在河边走,哪有不湿脚。

至此,BTC-E这个大型免身份实名验证的虚拟货币交易所算是寿终正寝了,与此同时,一些比特币混币网站(消除比特币交易足迹)也停止服务,这背后就是美国执行机构开始发力。只可怜那些在BTC-E上还存有虚拟货币财产的用户,希望他们能拿回来存放在网站上的资产。

和几年前的MT.GOX事件一样,BTC-E的关闭再次给虚拟货币爱好者一个教训:不要相信虚拟货币交易所。交易所只是一个交易的地方,不能把币和钱存放在上面,交易所自己都不知道哪天会倒下。将比特币之类的虚拟货币保存在自己的手上,做好私钥备份方案,它才是人类有史以来真正能让所有者拥有的货币,管它比特币扩容分叉还是交易所倒闭。

币市一天,人间一年。虚拟货币交易所实名制度是大势所趋,毕竟反洗钱和的反恐从来都不是小事。再见BTC-E,也许没有了你,比特币离黑市非法行为更远一些。当然,这显然不是比特币本身的错,最恶的还是人性。


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写给比特币中国

太阳每天先从东边出来,但是西方的新闻出现在东方时,经常会晚10来个小时以上。我昨天在Coindesk.com上随手看到一则新闻,翻译了一下发到了微博上,引起了很多的转发和关注:

Bitstamp经外部审计证明,公司的钱和币100%吻合,即不存在虚假币,同时确认去年1.47亿神秘比特币转帐是其公司所为,排除投机嫌疑。这次交易所审计开历史先河。我们有理由认为,将来不能透明地接受外部审计监督的交易所都是心中有鬼。要想走得久,越需要透明规范。

出人意料的是,这条微博得到了比特币中国(BTCC)老总杨林科先生的回应:

非常值得借鉴,我们会好好研究。争取早日做到透明、公开。

他能如此主动回应,我想就目前比特币交易所的问题多说N句。

比特币交易所发展趋势

有人经常说,要做成P2P的去中心化交易所。我觉得,交易所终极状态是消失,但那样的前提是法币消失。所以在此之前是去中心化交易所,但是,去中心化交易所短期内是不可能的。

既然交易所在可见的将来会长时间存下去,透明规范化就是交易所的发展趋势。继MTGox倒下后,国外现在最担心的是BTC-E.com,它是有意保持不透明的大型比特币交易所。虽然现在还没有出现问题,但不排除将来的某一天,BTC-E一夜之间就人间蒸发——它一开始的匿名性就提供了这样的可能性。

比特币交易所需要外部监督

人如果能自己约束自己,当然很好,但达不到约束的最佳目的——人作恶的一面永远都不能忽视。大到党与国,小到家庭与个人,无一不证明这个规律。

人们如果短期内作假能赚到更多的钱,很少有人能抵制住这一点,这是人性。如果此人能抵制住,这不是人,是神。在比特币交易所方面也一样。MT.Gox与其说是技术原因导至丢失80多万个比特币,我更怀疑是交易所本身虚增法币和比特币,反正只有交易所自身知道——只要不集中挤兑,谁也看不出来——这种情况就现今有些银行都可能如此。

交易所的技术固然很重要,更重要的是背后的人是否执行足够好的制度,从而保证无法作恶——作恶的行为很难持久。

比特币交易所透明度

按交易量来讲,火币和OKCoin是国内现在的“两大”交易所,但在国际上并不被广泛承认,这与它的交易量是否属实有关——这是个喜欢热闹的民族。相比之下,Robby Lee的BTCC在国际上影响力要大得多,这当然与Robby Lee在国际上的个人影响力有关,甚至和BTCC有英文界面也不无关系。最重要的是,通过Robby Lee,国外能较透明地知道BTCC如何运作。这也完全说明BTCC等中国BTC创业公司有机会走在世界前列,做出伟大的公司。

这并不是说BTCC没有问题。BTCC前几天突然宣布LTC上市,就不够透明,给人留下内部建仓甚至虚拟出LTC,在上线初期高价卖出——瞬间达到300元!这一点,火币就做得比较好,提前一周公布,大大消除操纵市场的嫌疑。

比特币交易所应关注应用开发

目前,国内的比特币基本还停留在交易所层次,做应用的并不多。这并不是说中国不需要比特币应用方面的开发。长远来看,比特币的价值必将体现在应用上。

未来如果比特币应用越广泛,交易所的交易量就可能越小。反过来,交易所在前期,接触到整个行业的最前端,也完全有做应用开发的条件。同时,也是可持续保持盈利的良好策略。

现在政策不允许并不表明不能做研发——何况政策本身就不一定合理,此处政策不允许应用,不代表不能在其它地方应用。互联网没有国界,比特币也一样。

最后

上次MT.GOX倒掉以后,BTCC和全世界六大虚拟货币交易所联合公布了一纸声明,以维护交易所的长远发展。如今BitStamp.net已经做出表率,主动迈出了第一步。第一个出来做的是开历史先河,第二个做的就只能是跟风。

中国市场,看你的了,比特币中国。

论比特币交易所Mt.Gox的倒掉

有一段日子没有说比特币(Bitcoin)了,这并不意味着比特币的世界里没有事情,相反,比特币世界里的信息都是以分钟为单位,看到主流媒体报道的新闻时,新闻已是旧闻。

昨天勺子给我发邮件,告诉我比特币ATM机的新闻,这当然是我早就知道的信息。今天又收到博友来信:

坛兄:

说说比特币吧,门头沟都破产了。

某博友

我耳边似乎响起了这么一句:

“先生可曾为刘和珍写了一点什么没有?”

我只好回复了一下:

没空,我在忙着买比特币呢。

当然,我还是有必要说一点自己的看法,留作纪念。

Mt.Gox比特币交易所倒下到底是怎么回事?我曾经发了一条微博:

曾经学法语入门中的数数,91应该怎么说?4个20再加上个11,我真服了这些法国佬的思维了。Mt.Gox的CEO也是个法国佬,不会是数数有问题的吧?真要是亏了70多万个比特币,怎么会这么长时间都没有发现呢?骗谁呢?

去中心化的比特币遇上了中心化的Mt.Gox交易所,的确是一件挺讽刺的事情,当然它也可能会为比特币交易所行业带来新的发展机遇。可是Mt.Gox与比特币有什么关系呢?我又发了一条微博:

Mt.Gox倒了,居然有许多人说比特币要完蛋了……隐约中,我想起了电影《1942》里的台词:

安:为什么?上帝为什么总是斗不过魔鬼?如果斗不过魔鬼,信他有什么用?
神父:小安,你累了,你不能怀疑上帝。

比特币是没有斗过Mt.Gox,但是这不是怀疑比特币的理由。

我对此Mt.Gox造成的市场恐慌反应就是:在昨天低价时趁机买入。

我的行为看起来是投机。但我不认为我是投机。所谓投机无非是张三赔钱了,李四赚钱了,这样的事情对于整个社会毫无益处,没有减轻社会的运行成本,更没有创造多余的价值。我个人投资它,还在于认可它,从某种意义上来讲,这可以算作一种信仰,对自由的信仰。

比特币也许是有自由主义倾向的天然货币,它不受任何人控制,只要相信自己就够。政府很难讲信用,和政府穿一条裤子的银行也一样不讲信用,九个锅盖十口锅,谁在乎?

说回来,我必须指出,比特币、莱特币(Litecoin)等密码货币如果不应用到实体经济中,它的确会是一场“骗局”,黄金不当作货币时,还能当作女人和中国暴发户身上的首饰,这就是所谓的众多专家学者们批判的:比特币无内在价值,一串“无意义”的代码嘛。

比特币当然有使用价值,用它作为支付手段能够减轻金融系统运行的成本,这是变相的创造价值,就像电子邮件对比传统书信一样,减轻了信息传播的成本,提高了信息传播的效率。

不过,价格从大波动到小波动需要时间,比特币的应用从无到有也需要时间。目前在欧美发达国家的比特币应用越来越热,越来越多的商家开始选择比特币作为支付手段,比特币ATM机也呈井喷的状态,这股趋势无法阻挡,因为它是先进的金融技术,能够为商家和消费者带来实惠。

令人担忧的事情是,在比特币应用开发方面,中国又一次落后了:纵观国内各种比特币玩家,无论高低新老手,都还只在谈投资比特币(或者是有些人认为的投机)。比特币价格无论高低,如果不发展到应用层面,它终究不能创造价值。而投机也好,投资也罢,也不过是一杆子买卖。虽然政策不允许,难道就没有做比特币支付应用的国人开发者了吗?

但是,我还是强烈建议,不愿意承担风险的人们不要投资比特币——你不会为此有任何损失。对于绝大多数人来讲,正如李笑来所说:守(比特)币比守寡还要难。